اصل ساده اما مهم و اساسی در بازارهای مالی این است که موفقیت مالی، یادگرفتنی و اکتسابی است و نباید برای رسیدن به آن، مسیر سخت و پیچیده‌ای را تصور کنیم. چیزی که به افراد برای رسیدن به موفقیت کمک می‌کند «آگاهی، دانش و مجموعه‌ای از مهارت‌های مالی است» چرا که تا رفتار درست با پول را یاد نگیریم و مهارت مدیریت کردن آن را نداشته باشیم رسیدن به استقلال مالی کاری سخت و دشوار است؛ از این رو ما رسالت خود را در آموزش سواد مالی و فرهنگ سازی در این زمینه می‌دانیم و در تلاش میکنیم با ارتقای سطح دانش مالی افراد، نگرش صحیح مالی را ایجاد و مسیر رسیدن به رفاه مالی را برای همگان آسان کند.
اما سواد مالی چیست؟
تاکنون تعاریف متعددی از سواد مالی از سوی سازمان ها و نهادهای بین المللی ارائه شده است، برای مثال، یکی از موارد تعریف یونسکو از سواد، به سواد مالی اشاره داشته و همچنین سازمان همکاری و توسعه اقتصادی (OECD) بر اهمیت سواد مالی و نقش آن بر کسب رفاه مالی پرداخته است.
سواد مالی مجموعه‌ای از «دانش» و «مهارت‌ها» برای «برنامه‌ریزی و گرفتن تصمیمات مالی بهتر و موثرتر»، «مدیریت بهتر پول» و در نتیجه رسیدن به «موفقیت و رفاه مالی» است. سوادمالی هدف نیست، بلکه یک «فرآیند گام به گام» تا رسیدن به موفقیت مالی است.
چرا سواد مالی اهمیت دارد؟
مدیریت پول، مهارتی شخصی است. برای هر فردی که قصد دارد به استقلال و موفقیت مالی برسد لازم است که ابزار لازم برای آموزش به خود دراین زمینه را فراهم کند و سواد مالی خود را از طریق گذراندن یک دوره‌ی اصول اولیه‌ی مدیریت و خرج‌کردن هوشمندانه ا‌ی پول ارتقا دهد.
ممکن است با خود فکر کنید که لازمه‌ی رسیدن به مهارت‌های مالی، شرکت در یک دوره‌ی تخصصی احتمالاً در دانشگاه یا دبیرستان بوده که فرصت آن دیگر از دست‌تان رفته است؛ اما واقعاً این‌طور نیست. همان‌طور که گفته شد، شما برای مدیریت پول خود ابتدا نیاز به درک یک‌سری اصول اولیه دارید و در کنار آن باید اراده و مسئولیت‌پذیری جهت رسیدن به چنین هدفی را کم‌کم به‌دست آورید و این واقعیت را بپذیرید که در خیلی از موارد، می‌بایست برای رسیدن به خواسته‌های بلندمدت خود، از خواسته‌های مقطعی و آنی صرف نظر کنید.
صرف وقت برای گسترش دانش مالی به شما کمک می‌کند تا موقع پس‌اندازکردن، سرمایه‌گذاری و هر تصمیم مالی دیگری بتوانید راحت‌تر و هوشمندانه‌تر تصمیم بگیرید. هر فردی می‌تواند ازطریق ارتقا دادن منابع و سرمایه‌هایی که دارد ازجمله مهارت، پول، دانش و تثبیت عادت‌های خوب، یک پناهگاه دائمی برای زندگی آسوده‌تر برای خود بسازد. پس سواد مالی به عنوان یکی از سرمایه‌های اصلی زندگی‌تان، به شما کمک خواهد کرد تا این پناهگاه محکم را بالای سرتان احساس کنید و زندگی توام با آرامش را سپری کنید.
سواد مالی به شما اجازه می‌دهد تا بدانید برای هریک از اقدام‌های مالی‌تان چه قدمی باید بردارید.
آیا باید بودجه‌بندی کنید؟ هوشمندانه پسانداز کنید؟ سرمایه‌گذاری کنید؟ برای خرید‌هایتان برنامه‌ریزی کنید؟
سواد مالی به شما کمک می‌کند تا تفاوت میان بدهی مطلوب و بدهی نامطلوب را بدانید و به‌طور مستمر برنامه‌های مالی خود شامل پسانداز، هزینه‌ها و مخارج و سرمایه‌گذاری را چک کنید. با کمک سواد مالی شما متوجه خواهید شد که چه چیزهایی را نمی‌دانید و در چه جاهایی باید از دیگران کمک بگیرید.
باسوادبودن درزمینه مالی به‌معنای برخورداری از این توانایی است که اجازه ندهید دغدغه پول داشتن یا نداشتن شما را از خوشحالی و رضایتمندی هنگام کارکردن بازدارد.
